跨境貿易區塊鏈白皮書 - 金融壹賬通.pdf

世界貿易組織 亞太示范電子口岸網絡中華人民共和國海關總署 天津市口岸辦 三星SDS 特別鳴謝 金融壹賬通 2019.02 區塊鏈白皮書 跨境貿易 編委會主任 陳心穎 編委會副主任葉望春 陳 蓉 黃宇翔 費軼明 編寫組組長 王夢寒 王 鵬 陸一帆 編寫組成員 趙達悅 查璐琰 易卓欣 1. 背景介紹 1.1. 全球貿易分工合作的趨勢 1.2. 跨境貿易主要參與方 1.3. 中國跨境貿易發展及現狀 2. 寫作目的 2.1. WTO及WCO的目標和方向 2.2. 其他國家的先進措施和啟示 2.3. 中國政府部門的定位及期望達成的目標 3. 跨境貿易主要問題 3.1. 數據孤島 3.2. 信任缺失 3.3. 流程協同低效 3.4. 中心化平臺瓶頸 4. 可能的技術解決方案區塊鏈 4.1. 區塊鏈技術趨勢 4.1.1. 20172018年區塊鏈大事記 4.1.2. 區塊鏈特性 4.2. 區塊鏈技術應用的優勢 4.2.1. 數據互通 4.2.2. 增強信任 4.2.3. 優化流程協同 4.2.4. 弱中心化網絡 5. 區塊鏈技術應用整體設計 5.1. 整體架構 5.2. 數據標準體系 5.3. 開放的接口 5.4. 跨賬本的互通 5.5. 信息安全 5.6. 應用案例 6. 展望 6.1. 區塊鏈與其他技術的結合 6.1.1. 物聯網及邊緣計算 6.1.2. 大數據及人工智能 6.2. 全球互聯互通的可信貿易網絡 附錄基于一筆假設業務的案例說明 目 錄 1 1 3 3 3 3 4 4 5 5 5 6 6 6 6 7 7 7 8 8 9 9 9 10 10 10 11 12 12 12 12 13 14 2 1 序 言 2017年2月，世界貿易組織起草的貿易便利化協議正式生效，旨在推動全球海關綜合治理現代化，優化營商環境，提升貿易便利 化水平，促進經濟進一步增長。各國政府和機構紛紛將貿易便利化列為重要發展目標，積極采用科技創新手段，加速試驗新興技術，提升 貿易效率，降低貿易成本。 中國積極響應了世貿組織的號召，探索區塊鏈等新興技術在跨境貿易領域中的應用。區塊鏈是一項結合了點對點通信、密碼學、共識 機制等技術的分布式數據庫技術，具備弱中心化、數據強一致、可追溯、不可篡改、安全加密等特性，擁有強大的顛覆性潛力。 全球各國家近年來對區塊鏈高度關注，例如歐洲 7 家大型銀行組成區塊鏈貿易平臺we.trade。香港金管局主導、多家國際銀行牽 頭，基于區塊鏈技術搭建了香港貿易融資網絡eTradeConnect，旨在解決貿易融資中的真實問題，降低金融風險，促進貿易發展。韓國 建立了基于區塊鏈的海關海運物流聯盟，旨在實現無感通關、智能物流、無紙化辦公等。 早在2015年，平安集團便開展進行區塊鏈相關研究。2016年，平安集團馬明哲董事長在集團執委大會宣布區塊鏈將是平安未來進軍 的重點。同年4月，平安正式加入R3分布式分類賬聯盟，也是中國首家加入該聯盟的金融機構。從2015年播下區塊鏈的“種子”，平安持 續打磨區塊鏈技術，截止2019年全球公開的區塊鏈相關的專利超過3500個，專利申請數超過5000件，中國企業占一半。這其中，平安的 區塊鏈專利申請達到441件，領跑國內科技公司。 2018年8月，在中國海關總署的指導下，在天津市政府、天津海關的支持下，由平安集團旗下深圳壹賬通智能科技有限公司承建的天 津口岸區塊鏈驗證試點項目正式啟動。這是全國，乃至全球領先的跨境貿易領域的區塊鏈落地項目。旨在通過建立聯盟鏈來連通跨境貿易 生態中的“商務圈、物流圈、金融圈、服務圈、監管圈”，在保證參與方數據隱私的前提下，實現數據鏈上確權和共享，打通業務數據 流，利用交叉驗證防范貿易欺詐，高效監管，并以整合的數據信息流實現高效通關，實現“提升效率，提升效益；控制風險，控制成本” 的目標，構建跨境貿易區塊鏈大生態，推進貿易便利化發展。 以該區塊鏈試點項目為出發點，并且綜合相關場景應用經驗，深圳壹賬通智能科技有限公司牽頭撰寫了本區塊鏈跨境貿易白皮書，從 跨境貿易痛點入手，呈現區塊鏈解決方案所帶來的價值提升，并探索更多與區塊鏈、人工智能、大數據等新興技術結合。 感謝世界貿易組織、中國海關總署、亞太示范電子口岸網絡、天津市口岸辦以及三星數據系統（中國）有限公司對本白皮書的大力支 持。本白皮書希望為跨境貿易應用區塊鏈技術提供參考借鑒，共同建設全球可信互聯互通的貿易網絡。 平安集團聯席首席執行官兼常務副總經理兼公司首席信息執行官、首席運營官 陳心穎 1. 背景介紹 1.1. 全球貿易分工合作的趨勢 上世紀八十年代以來，科技的發展和運輸條件的改善推動全球信息、貿易、文化和理念深度交換，全球化的概念開始家喻戶曉。以國 際標準化組織為主導的權威機構紛紛制定全球范圍內的通用標準，各國合作共同形成多邊貿易體制，貿易壁壘不斷降低。發展中國家及新 興國家在全球貿易中扮演重要角色，地理參與呈多元化態勢?？鐕静粩嘤楷F，在全球貿易中所占比重攀升，推動資源、人員等生產要 素全球優化配置 。全球化進程以肉眼可見的方式改變著世界經濟貿易格局，國際貿易網絡逐漸成型。 跨境貿易體量巨大，全球價值網絡日益完善。世界貿易組織（WTO）發布的統計數據顯示，自上世紀80年代至2011年的三十年間， 世界商品貿易以每年約7的速度增長，總量在2011年達到18萬億美元。在金融危機的沖擊下，世界商品貿易經歷短暫蕭條，于2017年復 蘇，貿易總量小幅回升，達到17.4萬億美元，并在2018年保持穩健增長勢頭。國際貿易體量巨大，各國間貿易緊密依存，全球價值網絡日 益完善，如何提升全球價值鏈分工效率和合作水平、最大化各國經濟福利亦成為全球各領域的研究重點。 國際供應鏈功能進一步細分，參與者眾多，專業化程度高。國際貿易網絡跨越國家、地理、經濟體，覆蓋廣泛。而就單一一條供應鏈 而言，其深度也在不斷深化。在傳統貿易場景下，進/出口商承擔職能范圍廣，需同時兼顧貨物運輸、報關清關、融資等職責。而在國際 供應鏈發展成熟的今天，全鏈條產業不斷細分，涌現出各類服務于供應鏈條流動的中介機構，如貨運代理、報關代理、傭金代理等等，參 與者越來越多，各司其職，專業化程度高，流程各部分效率顯著提高。同時也因參與方眾多，可預見未來國際供應鏈將更注重多方合作協 調和信息共享，以提升全鏈條整體效率。 1.2. 跨境貿易主要參與方 聯合國貿易便利化和電子商務中心（UN/CEFACT）定義的Buy-Ship-Pay Model（購買-運輸-支付模型）將國際供應鏈流程劃分為購 買、運輸和支付三部分。其中，購買流程確定了貿易終端雙方的商務合約關系，明確了資金及貨物流動的方向。運輸部分被細分為五個流 程，包括準備出口、出口、運輸、準備進口、和進口。首先，出口商需向出口國海關報關并獲得出口許可，并對貨物進行查驗和清點。當 一切文件準備就緒后方可進入運輸流程，即貨物的實際流動，此過程中主要涉及對貨物的國際運輸及保險等各類服務。在貨物到達進口國 前，同樣需對進口國海關報關并獲得許可，再次對貨物進行查驗后方可放行。最后的支付部分主要為財務程序，即貨款支付、稅費支付、 保險理賠等。此過程確定了貨物流的終點，并推動了資金的實際流動。 根據國際供應鏈的關鍵流程可梳理出跨境貿易的主要參與方 購買方進口商、付款人和收貨人，為貨物流的終點和資金流的起點； 供應方出口商、發貨人和收款人，為資金流的終點和貨物流的起點； 政府主要為海關、邊防、港庫、商務部、外管局、稅務局及國務院等相關部門。政府職能機構主要負責核驗進出口貨物的真實 性、合法性、降低風險、保證本國利益不被侵犯； 中間服務商服務于國際供應鏈全流程，包括運輸服務供應商和服務于便利化通關流程的貨運代理、報關代理、傭金代理等。當有 融資需求時，銀行、保理公司等金融機構也將參與。中間服務商在推動信息流、貨物流和資金流的運轉中起到關鍵作用。 圖1 購買-運輸-支付模型 1 國際供應鏈的流程復雜、單證繁多、涉及參與方眾多，整體通關時間較長且費用不菲。UN/CEFACT統計數據顯示，國際貿易單證的 平均費用約占國際貿易貨值的5～10，每單貨物平均要涉及27個貿易參與方，40種單證，400份拷貝文件。而世界銀行針對海關的統計 數據顯示，在接受調研的100余國家中，2017年海關出口通關時間平均長達7.53天。提高通關效率、推動跨境貿易便利化已成為各國海關 的首要目標。 1.3.中國跨境貿易發展及現狀 自2001年加入WTO以來，中國對外貿易關系逐步加深，呈現多樣化發展趨勢。由商務部發布的數據顯示，中國出口商品結構從早期 的輕工業、低附加值原料和產品逐漸轉向高附加值、高技術含量和精加工工業制成品，在全球貿易格局中的地位也逐漸上升。據中國海關 總署統計，2018年中國貨物貿易進出口總值超30萬億元人民幣，較2017年增長9.7，創歷史新高。其中一般貿易進出口快速增長，與主 要貿易伙伴的進出口全面增長；“一帶一路”沿線貿易合作潛力逐漸釋放，帶來貿易發展全新動力，整體貿易勢頭較好。 就貿易總量及增速而言，中國貿易規模已然實現大國水平。然而在世界銀行發布的2019全球營商報告中，中國跨境貿易指數為82.59 （滿分100分），位列全球第65名；另一份2018全球貿易物流報告中，中國海關通關流程效率指數僅為3.29（1分為效率最低，5分為效率 最高），位列全球第31名?？梢娭袊缇迟Q易仍有較大成長空間。推動貿易便利化，在高效監管的基礎上改善營商環境，將對中進出口貿 易產生積極影響，進而提升中國在國際貿易中的影響力，并為中國的經濟發展注入活力。 2 2. 寫作目的 2.1. WTO及WCO的目標和方向 據WTO統計，2017年全球貿易增長率為4.7，達到自2011年以來最高水平。世界經濟緩慢復蘇的大環境下，如何優化營商環境，配 合減輕全球貿易摩擦，促進經濟的進一步增長，成為各大權威機構及國家政府的目標。 世界海關組織（WCO）戰略目標之首，即推廣國際貿易的安全與便利化，包括對海關流程的簡化和協同。WCO正與其成員（包括 中國在內，WCO共有183名成員）共同提升經濟競爭力，以保證經濟不斷增長。而貿易安全及便利性不僅是一國經濟發展的重要因素， 也是國家議程中提升社會福利、消除貧困和提升國家及其公民經濟水平的重要一環。 WTO也在積極推動貿易便利化的實現。2017年2月22日，由WTO起草的貿易便利化協議正式生效。該協議旨在簡化貨物清關所 需的文件，協調各貿易程序，促進要素跨境的流通。貿易過程中時間和成本的降低，可以推動一國成為全球一體化生產鏈條的重要部分。 此外，在全球貿易放緩的環境下，簡化貿易流程可以有力推動國際貿易和全球經濟的發展。 2.2. 其他國家的先進措施和啟示 促進貿易便利化已成為各個國家政府的主流聲音，全球多個國家、地區和組織都在積極配合實現這一目標 2017年6月，稅收和海關同盟（DG TAXUD）與國際商會世界商會聯合會（ICC WCF）共同啟動了一個區塊鏈概念驗證項目，旨在通 過區塊鏈技術不可篡改、可追溯的特性，確保其ATA單證冊電子化系統中文檔的真實性和業務的可追溯性，增強系統可信度； 2017年11月，新加坡金融管理局與香港金融管理局共同簽署了一份有關“全球貿易連接網絡”（GTCN）的合作諒解備忘錄。雙方將 運用區塊鏈技術合作開發一套跨境基礎設施，以推動跨境貿易數字化并增強其透明度、完整性和安全性，加強海關等監管機構與跨境貿易 業務方的交互； 2018年3月，墨西哥、秘魯和哥斯達黎加海關在美洲開發銀行的支持下，啟動建設了一個基于區塊鏈技術的平臺，通過區塊鏈強一致 性和可追溯的特點，使得三國海關間可以安全且自動地共享經認證經營者（AEO）的相關信息，以確保相互承認協議（MRA）的有效執 行。 2005年，韓國海關成功研發并運用了UNI-PASS，囊括與海關監管相關的7個系統出口通關系統、進口通關系統、關稅征管系統、進 境貨物監管系統、出境貨物監管系統、退稅系統和“單一窗口”通關系統。這7個系統之間彼此關聯，協調一致，在韓國進出口電子通關 上發揮核心作用。2018年5月，韓國海關啟動對基于區塊鏈的清算系統的測試，以幫助該國五十多家企業在進出口流程中驗證數據和出貨 量，提升進出口業務效率。同年9月，韓國海關與三星SDS擬攜手打造基于區塊鏈的海關海運物流聯盟，為38家物流龍頭提供區塊鏈物流 解決方案。該聯盟引入出口商、物流公司、買家、海運/ 空運公司，建立海關服務平臺，實現無感通關、智能物流、無紙化辦公等。該系 統在未來還會進一步引入貸款融資等金融服務。 各國家、地區海關及組織積極布局現代化技術，利用新興科技提升海關效率，降低人工成本和誤差，對全球其他政府和海關而言，具 備一定的借鑒意義。 2.3. 中國政府部門的定位及期望達成的目標 減、優、提、降，促進跨境貿易便利化 為配合國際貿易便利化趨勢，中國國務院常委會于2018年10月13日印發優化口岸營商環境促進跨境貿易便利化工作方案，以深 化“放管服”改革，進一步優化口岸營商環境，實施更高水平的跨境貿易便利化措施，促進外貿穩定健康發展。該工作方案的關鍵目標即 為“減、優、提、降”四字 “減”為減少單證。目前進出口貿易需要的單證數量多達86份，涉及19個部門，如何減少單證數量，推動單證信息電子化，實現聯網 對比和交叉核驗將成為工作之重； “優”為優化流程。國務院指出需深化全國通關一體化改革，推進海關、邊檢、海事一次性聯合檢查，推動實現五個統一統一申報 單證、統一作業系統、統一風險研判、統一指令下達、統一現場執法； “提”為提升時效。根據世界銀行統計數據顯示，中國海關平均通關時間為7.6天，略高于全球平均值7.53天。提升海關查驗工作效 率、發展多式聯運及分類分級別通關將成為提升通關時效的工作重點； 3 “降”為降低成本，即降低進出口環節合規成本，促進口岸營商環境更加公開透明。 方案中特別指出，海關口岸需大力推動科學技術的應用，提升口岸物流信息電子化、查驗智能化的水平，初步實現口岸治理體系和治 理能力現代化，形成更有活力、更富效率、更加開放、更具便利的口岸營商環境。 3.跨境貿易主要問題 在國際跨境貿易中，數據和信息無疑是貫穿整個業務流程的重要要素，數據流的打通對于國際跨境貿易至關重要。然而，恰恰是因為 數據在業務中所扮演的重要角色，其對各參與方而言都是私密且重要的商業資產，參與方無法也不愿公開分享，從而導致了數據孤島的形 成。 國際跨境貿易中數據孤島的存在割裂了業務流程中數據流，進一步造成了各參與方間因信息缺失而導致的信任的缺失和流程協同的 低效。 而在另一方面，國際跨境貿易中的參與方數量眾多、性質復雜，因此在傳統模式中，由某一機構或組織發起并運營的普通數據庫式 的中心化平臺，難以打消參與方對于數據泄露和所有權歸屬的顧慮，也缺乏足夠的統治力和強制措施進行大規模推廣。 這些問題的存在也對海關監管造成了阻礙。作為監管部門，海關審查聚焦于交易的真實性及交易的合法合規上，數據源的缺失、數據 難以整合使得海關的監管難度大、耗時長，進而降低了國際貿易的效率，形成惡性循環。 3.1.數據孤島 國際跨境貿易及相應的監管工作是名副其實的“數據密集型行業”，僅以中國海關為例，2017年海關共處理7814萬張進出境報關 單，監管進出境貨物42.73億噸，運輸工具3892萬輛（艘、架）次，郵快件13.7億件，偵辦走私犯罪案件3260起。但與此同時，國際跨境 貿易參與方眾多，業務流程復雜，業務種類繁多的特點，導致了數據源零散繁雜，數據內容私密且敏感，數據格式缺乏規范的問題，其結 果便是國際跨境貿易業務數據碎片化，形成數據孤島，進而導致數據盡管價值顯著，卻無法被充分利用。 數據零散難以充分利用?？缇迟Q易中的數據產生自不同業務環節上的各個不同參與方，部分數據還會經由一個或多個其他環節進行流 轉與加工，據聯合國貿易和發展委員會（UNCTAD）和UN/CEFACT的統計與測算統計，每單貨物平均涉及27個貿易參與方，40種單證和 近400份單證的拷貝，導致不僅數據生產源眾多，數據流也錯綜復雜，傳統數據平臺在數據收集、匯總、對賬中均面臨著嚴峻的技術挑 戰。以口岸辦為例，各地口岸辦無法獲取海關通關的所有明細信息，僅有整體的通關時間統計平均值，難以對具體數據進行針對性改善。 此外，系統封閉不互通，參與主體涉及不同國家地域等復雜因素，也導致了數據碎片化程度嚴重，難以充分利用。 業務數據私密性阻礙數據共享?？缇迟Q易中由參與各方生產并擁有的數據，普遍具有高度商業機密性，因此出于信息安全及自身商業 利益的考慮，參與方無法也沒有意愿與任何第三方，尤其是直接或間接的競爭對手進行數據共享，因而數據難以登陸平臺系統，形成了一 座座數據孤島。 數據缺乏統一規范。盡管在目前的跨境貿易中結構化數據，如訂單、發票、申報單等，仍是數據領域的重要組成部分，但隨著諸如物 聯網等技術的應用，業務數字化程度的不斷提高，勢必將帶來更多非結構化、非標準化數據，將對數據互通與協同運用造成巨大的挑戰。 圖2 跨境貿易主要問題 4 3.2.信任缺失 信任是跨境貿易中舉足輕重的要素，業務中的物流、資金流和數據流都需要依靠信任來維系。但在目前的跨境貿易環境中，能夠用以 支持信任的技術相對較少，而是大量通過傳統的紙質文件、手寫簽名、第三方托管等模式，不但無法有效降低欺詐風險，也在一定程度上 影響了跨境貿易的處理效率。 數據源真實性難確認?？缇迟Q易中各數據源即參與方不僅數量眾多、類型復雜，還因跨境的業務特點，分布在不同國家和地區的管 轄區，在沒有可靠電子化流程系統的情況下，業務鏈中任意一方想要確認其他各環節的參與方身份的真實性，避免貿易欺詐風險都面臨著 巨大的挑戰。 層層傳遞影響數據可信度。當前跨境貿易業務中，業務鏈上單一環節的數據來源往往較為單一。以海關為例，其監管所需的大部分 數據通常來自于報關行等貿易服務商，或經認證經營者企業（即AEO企業）。然而這些企業的數據也并非全為一手獲得，數據經過層層傳 遞，其可信度勢必大打折扣，導致跨境貿易過程中僅信息核實環節便需要投入大量的時間和人力成本。 3.3.流程協同低效 跨境貿易全流程中不僅參與方眾多、業務復雜，涉及參與方間、流程間協同合作也十分繁瑣。以UN/CEFACT開發的模型為參考，跨 境貿易可以分為購買、運輸、支付三大部分至少27個主要環節。其中大部分環節涉及不同國家多個參與方，甚至不同國家監管機構間的協 同合作。由于跨境貿易的業務特殊性，物流、資金流和信息流上任何一個環節的缺失或問題，都可能導致整條業務流程的協同低效，進而 直接影響貿易以及通關效率。一個涵蓋各個主要環節，并且能夠實現高度數字化和自動化的系統，連同完善的協同機制，將在很大程度上 促進跨境貿易的效率提升。 3.4.中心化平臺瓶頸 在目前未使用區塊鏈技術的環境前提下，幾乎所有能夠實現跨境貿易數字化的技術方案所提供的，均為中心化的服務或平臺。這類系 統在技術層面和治理層面都具有高度集權的特點，每一個使用者都與中心相連，中心擁有遠高于一般參與方、極不對稱的權利和義務。同 時，這類系統還存在著中心透明度低、對中心依賴性強的問題，一旦中心違約、喪失或連接喪失，整個系統都會遭受巨大的破壞。 中心的確立也是此類中心化系統在應用過程中面臨的最大挑戰之一。在一般業務中，出于普通商業機構間的競爭關系及其對各自利益 的考量，系統中心的角色通常由擁有強制手段和權力的監管機構來擔任。但跨境貿易因其業務特點，商品流、資金流和數據流勢必都將跨 越至少兩個不同國家或地區的管轄主體，任何一個管轄主體都幾乎不可能將自身對數據流的控制權和擁有權交由其他主體。此外，不同交 易跨越的主體具有非常強的多樣性與非規律性，從而使類似局部協議或聯盟的方案也幾乎無法實現。來自商業與政治的壓力與制約，使得 任何試圖整合跨境貿易數據流的中心化平臺，都幾乎不可能具備其實現目標所需要的相應統治力。 5 4.可能的技術解決方案區塊鏈 4.1. 區塊鏈技術趨勢 自比特幣誕生開始，圍繞數字貨幣和區塊鏈的探討就層出不窮。作為比特幣的底層技術，區塊鏈以其去信任化、透明、安全的特性一 直受到學術界和公眾的關注，不少科技企業也已將區塊鏈技術作為其核心發展的技術。2016年中國國務院首次將區塊鏈技術列入“十三 五”信息化規劃，標志著中國對區塊鏈技術的肯定，鼓勵對新興技術的布局，區塊鏈技術的發展正式進入深度探索階段。 4.1.1.20172018年區塊鏈大事記 2017 年 2 月，美國國會啟動區塊鏈核心小組，致力于推進基于區塊鏈技術和數字貨幣的良好公共政策。 2017 年 4 月，日本一項關于比特幣的立法正式生效。立法規定，比特幣交易需遵循反洗錢法，同時也將比特幣歸類為一種付費支 付工具。 2017 年 6 月，世界經濟論壇發表了Realizing the Potential of Blockchain，將區塊鏈與互聯網進行類比，并指出區塊鏈是一 種“全新的全球資源”，將會打破原有的商業模式和行業規則。 2017 年 6 月，稅收和海關同盟（DG TAXUD）與國際商會世界商會聯合會（ICC WCF）共同啟動了一個ATA單證冊區塊鏈概念驗 證項目，旨在通過區塊鏈增強電子化系統可信度。 2017 年 11 月， 新加坡金融管理局與香港金融管理局共同簽署了一份有關“全球貿易連接網絡”（GTCN）的合作諒解備忘錄，雙 方將運用區塊鏈技術合作開發一套跨境基礎設施，以推動跨境貿易數字化并增強其透明度、完整性和安全性。 2017 年 12 月，澳大利亞聯邦銀行稱計劃明年在區塊鏈系統上發行債券，以區塊鏈為基礎系統進行轉讓和支付操作，目前已完成25 個用于解決實際商業問題的PoC驗證和測試。 2018 年 3 月，墨西哥、秘魯和哥斯達黎加海關在美洲開發銀行的支持下，啟動建設了一個基于區塊鏈技術的經認證經營者AEO 共享平臺，使得三國海關間可以安全且自動地共享經認證經營者AEO的相關信息。 2018 年 5 月，“韓國海關總署KCS與多家電子商務公司簽署合作諒解備忘錄MoU，以在區塊鏈海關平臺上開發、測試和開展交 易。該項目將測試由區塊鏈技術驅動的電子商務通關平臺。 2018 年 6 月，UN/CEFACT作為聯合國促進全球貿易發展的一個機構正在對區塊鏈和智能合約進行測試，檢驗其所能發揮的作用。 該機構于近日發表了一份對區塊鏈的新興技術進行研究的白皮書，就區塊鏈可能為企業和組織工作帶來的效益和影響進行了說明。 2018 年 7 月，由歐洲7家大型銀行德意志銀行、匯豐銀行、比利時聯合銀行、法國外貿銀行、荷蘭合作銀行、法國興業銀行和意 大利聯合信貸銀行組成的區塊鏈貿易平臺we.trade完成第一筆測試。 2018 年 9 月，香港金管局主導、多家國際銀行牽頭，基于區塊鏈技術搭建的香港貿易融資網絡eTradeConnect正式上線，解決貿 易融資中的真實問題，降低金融風險。 2018 年 9 月，韓國海關與三星SDS擬攜手打造基于區塊鏈的海關海運物流聯盟，為38家物流龍頭提供區塊鏈物流解決方案。該聯 盟引入出口商、物流公司、買家、海運/空運公司，建立海關服務平臺，實現無感通關、智能物流、無紙化辦公等。 世界各國政府及權威組織不僅認可區塊鏈技術，也在不斷地投入和發展區塊鏈技術，推動真實應用落地并帶來實際價值。2018年11 月，WTO主辦了名為區塊鏈與國際貿易國際貿易合作的機遇、挑戰和啟示的專題研討會，并發布了報告區塊鏈能徹底改變國際貿易 嗎。報告中明確將區塊鏈技術與比特幣區分開來，指出區塊鏈具備巨大潛能，可以與國際貿易業務緊密結合，不僅將推進國際貿易轉 型，提高海關相關業務的運營效率，還將為發展中國家的中小微企業帶來新的發展機遇。根據世界經濟論壇預計，在下一個十年間，應用 區塊鏈將大大降低國際貿易壁壘，擴張國際貿易版圖，并帶來超過1萬億美金的全新市場。 中國政府及海關也在積極尋求區塊鏈作為改善貿易營商環境、提升海關監管效率的有效手段。使用區塊鏈技術獲取更多交易的源頭數 據并對業務各方數據完成交叉驗證，能夠幫助海關提升對交易真實性判斷的可信度，幫助海關平衡貿易便利性與通關風險管控，從而達成 “有效監管，便利服務”的目標。在保證當前政策原則的前提下，引入新技術或能導致政策和制度的實施方式發生變化，使監管流程得到 優化，從而降低企業的制度性成本。 6 4.1.2.區塊鏈特性 區塊鏈的本質是分布式的數據結構。區塊鏈上的每一個全節點都完整保存數據庫的所有內容。當新的（交易）數據被寫入鏈時，節點 通過共識機制對新的數據進行驗證，驗證真實后的數據被打包進入區塊，加密后每一個區塊包含前一個區塊的哈希值，形成“首尾相連” 的鏈式結構，因而得名區塊鏈。區塊鏈的設計特點讓其具有以下的特征 弱中心化。在一個分布式的賬本系統下，任一節點均擁有所有記錄的副本，每一筆新寫入鏈的數據都經過有效的共識機制驗證真實， 交易雙方無需信任彼此，無需第三方背書，即可完成點對點的交易活動。在區塊鏈場景下，并無強勢的中心掌控所有的數據，每一參與 都在平等的位置，在共享風險的同時也在共享利益都在平等的位置，在共享風險的同時也在共享利益。 不可篡改。區塊鏈具有只可添加性（append-only），新生區塊附加在最長鏈上，不對之前區塊產生影響。同時，由于每個區塊都 引用前一區塊的哈希值，若強行對先前任意區塊進行破壞，則需替換自該區塊后的所有區塊以滿足哈希值的變更，這使得數據篡改的可能 性近乎為零。 數據可追溯。區塊鏈中有時間戳服務器運行，會為每一個區塊的生成印上時間戳，儲存于哈希值中。鏈式結構下，每一區塊時間戳引 用前一個區塊的時間戳，時間信息隨區塊高度增大而增加，結合入鏈信息無法篡改的特性，交易發生的先后可以追溯。使用區塊瀏覽器， 個體可輕易查詢到交易時間、區塊生成時間、區塊確認時間等，公開透明。 安全加密。采用不對稱加密方式，由公私鑰完成加解密過程。只有公私鑰匹配才能解鎖賬戶價值；私鑰由用戶保存，只要私鑰不泄 露，黑客就無法對賬戶進行攻擊。同時，由于每一節點都分布式地儲存全部數據，可利用冗余性抵抗攻擊。 4.2.區塊鏈技術應用的優勢 4.2.1.數據互通 數據強一致性整合零散數據。區塊鏈數據強一致性的特點，使得跨境貿易流程上大部分業務參與方，均以數據源的身份參與到系統中 成為可能。區別于傳統解決方案，區塊鏈系統上參與方上傳的數據，在經過共識機制驗證后，會被記錄在一個系統內所有人共同擁有的 “賬本”中，省去了不同參與方“各自賬本”數據互相對賬確認的環節，極大地提升零散數據匯總整合的效率，使全流程數據的系統化共 通成為可能。對于以海關為主的監管方，將極大地豐富監管過程中的信息入口，解決目前單一入口，監管信息需層層傳遞，監管機構遠離 信息源頭的問題。并在獲得額外信息源的基礎上，對當前以“點”為主的監管思路進行思考，探索其他更為有效的監管模式。 隱私方案解決數據安全與共享的矛盾。區塊鏈所具有的密碼學特性，使其能夠提供豐富的隱私解決方案，例如信息加密及解密授權和 零知識證明。相比傳統的數據庫方案，區塊鏈技術能夠通過技術手段解決商業數據隱私機密和商業數據共享價值間存在已久的矛盾。 信息加密及解密授權方案，確保了所有數據均由其擁有方自行加密上鏈，并可將解密權限僅授權給其認可的參與方，如貿易伙伴及海 關等監管機構；零知識證明方案，則能夠更進一步，在第三方無需解密鏈上密文、數據擁有方不泄露敏感信息的前提下，實現對部分鏈上 信息，如貨物總值、原產地等的驗證和判斷，充分利用貿易數據共享所帶來的價值，提高全流程效率。 圖2 跨境貿易中區塊鏈的價值 7 4.2.2.增強信任 區塊鏈提供的去信任化機制不依賴權威機構的認證和信用背書，只需要信任區塊鏈中參與方共同認可的算法，通過技術手段在機器之 間建立信任網絡，改變了傳統信用創建的方式。 鏈上信息不可篡改、可追溯。區塊鏈鏈式結構不可篡改，信息記錄可追溯的特性，使得所有通過共識驗證成功上鏈的數據，都無法因 個別參與方的意愿，在其他參與方不知情的情況下被修改。即使信息經過層層傳遞，貿易參與方或海關仍能夠通過區塊鏈系統高效地核實 數據真偽，有效替代傳統的紙質文件、手寫簽名等相對易偽造的方式的同時，也更貼合跨境貿易數字化趨勢的需求。 身份認證和信息交叉驗證。數據提供方的增多雖然能夠豐富參與方和監管方的數據來源，減少數據傳遞的中間環節，但同時也對參與 但同時也對參與方認證和數據驗證提出了全新的挑戰。而身份認證和信息交叉驗證的引入，不但能夠解決這一問題，還能通過與智能合約 的結合，自動識別各方上傳信息中的不同點并觸發預警，將被動檢測轉為主動出擊，從源頭上杜絕欺詐風險，進一步提高監管效率。 4.2.3.優化流程協同 如前文所述，區塊鏈技術具有的數據強一致性特點，使得區塊鏈系統有能力覆蓋跨境貿易流程中各個環節的參與方，打通貿易數據 流，為各參與方間深層次的協同合作提供最重要的基礎。 此外，在部分標準化環節中引入智能合約的應用，在前序數據滿足條件時自動觸發執行后續相關業務，在提高自動化程度，增加效率 的同時，也能在一定程度上規避信用欺詐風險和操作風險，對于建立跨境貿易參與方與參與方之間，參與方與海關之間，甚至海關內部的 協作和交流機制都有非常廣闊的應用場景。 4.2.4.弱中心化網絡 由于來自商業和政治的復雜原因，跨境貿易系統必然無法成為一個僅由個別參與方發起、擁有并管理的中心化平臺。而區塊鏈憑借其 分布式數據結構和數據加密處理等技術特點，具備打造一個由參與方共同構建的弱中心化系統的能力。該系統應當不只是單個平臺，而是 一個能夠吸引“重量級”參與方共同加入的，并具備一定互通性的系統。 系統的運營與管理。該跨境貿易區塊鏈網絡系統應當采用由參與方共同參與記錄信息，并通過共識機制對上鏈信息進行驗證的模式。 由于區塊鏈的分布式數據結構，該系統將不會因為個別參與方的違約、喪失或連接喪失而受到穩定性和功能性的影響。而部分必要的運營 工作，如聯盟鏈參與方的準入、共識機制的更新調整等，可借鑒部分已投產區塊鏈網絡采用的委員會模式，由UN/CEFACT等第三方組織 進行必要、透明且不涉及具體數據流的管理。 數據擁有權與使用權。該跨境貿易區塊鏈網絡系統上的所有數據都應當加密上傳，并由數據擁有方掌握解密及授權其他參與方解密的 權限。結合零知識證明技術的使用，在通過數據共享最大化數據價值，優化跨境貿易便利性和監管效率的同時，確保數據擁有方的所有權 和相應利益，以鼓勵更多跨境貿易的參與方加入該系統。 8 5.區塊鏈技術應用整體設計 隨著區塊鏈技術價值的逐漸顯現，目前全球各國和地區的監管部門、金融機構、商業公司都紛紛加大了對區塊鏈的應用。然而相關的 各類應用無論是在業務領域還是區域覆蓋范圍上都存在著一定的局限性。倘若當前已有的以及未來即將建設的區塊鏈網絡能夠在一個統一 標準的框架中互相融合，那么融合后的網絡所能創造的總價值或遠遠大于各網絡單獨創造的價值之和。在此前提下，提出國際貿易區塊鏈 技術應用的整體設計模型將會非常有意義。該模型在經過不斷迭代完善后也可作為其他業務領域對區塊鏈技術應用的整體設計的參考。 5.1.整體架構 圖4區塊鏈應用模型描繪了將區塊鏈分布式賬本技術應用于國際貿易業務的整體框架。該圖以各業務參與方及其之間的業務關系為基 礎，同時疊加上區塊鏈的分布式賬本，以展示區塊鏈技術在信息的傳遞、信任的建立、流程的協同等方面所能帶來的幫助。與此架構圖相 關的一些說明如下 本例中的所有參與方均使用一個或多個系統來開展業務，系統可以指單一機構的內部系統（如ERP系統、TMS系統等），也可指代由 他方所提供的互聯網在線平臺系統。 通過各層級網絡以及跨層級網絡間通路的建立，數據得以在這些網絡的賬本中達成共識